1、 规则一:30分钟内，不要连续刷3笔(包括失败交易)，两笔交易时间间隔大于5分钟，交易金额不要一样，不要贴近限额;

2、 规则二:非正常营业时间，(00:00-次日07:00)尽量不要出现大额的交易;

3、规则三:不要重复提交相同金额的订单，不同交易的交易金额要不一样;

4、 规则四: 单笔交易金额不要是整数，十位个位都不要是零;3个数字不要一样;

5、规则五:单卡单日交易总笔数≤3笔，且失败交易比例≤30%;

6、 规则六:单笔交易金额不要过大，控制在1W以内。

如何避免公众号的风控？

1.虚假内容会被封号。例如：制造传播自来水有毒、香蕉致癌等谣言的行为。

2.恶意文字会被封号。内容中含有“不转不是中国人”、“请好心人转发一下”、“转发后一生平安”、“转疯了”、“必转”等字样的文章。

3.带有祝福的营销内容会被封号。春节期间曾经很火的点进去就能求得幸运签的事件，后来遭到大量人举报。

4.政治敏感词会被封号。对发布的内容都有监控，经常发存有与政策相关的敏感词汇可能会被封号。

5.带有传销信息的内容及行为会被封号。指把或公众账号作为传播营销工具的行为。

6.刷分行为会被封号。指的是用不正当手段获得粉丝积累量的行为会被封号。

7.涉及到钱的可能会被封号。频繁出现如银行卡、支付宝、汇款、打钱等字眼的可能会被封号。

8.反动，色情的内容会被封号。如发布、庄博一些反动我国我党的词汇、色情内容、不雅照片等内容。

9.发布为公开化的内容会被封号。目前有些历史的资料是不能公开化的，如果肆意传播极有可能遭到封号。

风险控制有四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

活动前：如何做好风控？

在活动之前，我们先要考虑，到底有哪些存在的风险？我们需要盘点所有可能预期的风险，进行有效预测。比如，群裂变和任务宝，他们面临的风险和措施可能就不同。我把活动前需要预测的风险分成以下几个方面：

1、不做有损害国家利益的事情。

2、拼团之后不中的人，零钱先退到公众号的个人账户，用户需要手动体现。（避测）

3、不搞资金盘，活动挂钩产品，有史有据、（目前我们对接了全球仓、京东供应商、怡亚通等等解决货源问题）

4、支付上我们对接了汇聚支付和通联支付，公账私账分开走（利率是0.006%，汇聚的利率只有0.045%）

5、海报的风控需要考虑：海报是否包含敏感词汇，出现了裂变人常用的关注，返利，一级二级等词语；海报字体侵权的问题。

6、针对羊毛党

，提前算好条件和设置审核门槛，做好卡死羊毛党的准备，也要做好羊毛党会集中过来的准备。规则要明确，不要当场因为羊毛党太多而修改，所有的细节想得妥妥当当；

第二，正确看待羊毛党。羊毛党可能也有他的价值，水至清则无鱼。

第三，提现和薅羊毛需要实名制，增加门槛，防止黑产批量操作。

活动后：如何通过风控来帮助自己复盘？

具体的操作：除了活动排期的甘特图之外，为了风控和复盘，我们需要准备活动相关的数据建模来帮助自己复盘和风控。

你的诱饵数量是多少，质量是如何；

你的目标是如何，实际效果如何；

你的扫码量是多少，通过率多少；

剔除薅羊毛的多少；有无竞品截流和捣乱；

活动前期的扫码率如何，中期进群率如何；

……

主要是用数据指标和排除外因的方式，去思考本次活动的内核。

世间唯一不变是规则都善变。当我把我理解的生态下的风控规则说出来，可能它已经什么都不是了，掌握不了的是规则，不变的是人心。